Аргентинские власти устанавливают ограничения на банковские операции в долларах. Предусмотрены различные максимальные суммы для разных видов финансовых транзакций. Например:
- $600.000 для покупок с дебетовых карт или операций в виртуальных кошельках. - $1.000.000 при зачислениях на банковские счета, срочных депозитах, снятиях наличных и конечных остатках на счетах. - $2.000.000 за банковские или виртуальные переводы.
Важно отметить, что, даже если депозиты производятся в долларах, банки обычно конвертируют сумму в песо по официальному курсу, чтобы определить, соответствует ли она этим лимитам. Те, кто нарушит эти правила, могут столкнуться с санкциями в соответствии с Уголовным кодексом валютного регулирования.
Уголовный кодекс валютного регулирования предполагает несколько наказуемых действий, таких как проведение операций обмена без разрешения, предоставление ложной информации в финансовых транзакциях, непредоставление корректных данных и выполнение операций вне установленного срока и условий. Санкции включают штрафы и тюремные сроки, которые варьируются в зависимости от тяжести и рецидива нарушения.
Агентство по сбору налогов и таможенному контролю (ARCA) осуществляет мониторинг финансовых операций в Аргентине с целью предотвращения налогового уклонения и отмывания денег. В их обязанности входит расследование депозитов в долларах и песо, проверяя законность средств. Очень важно, чтобы доллары приобретались через формальные каналы, такие как операции на рынке MEP или покупки на официальном рынке.
С 1 января 2025 года ARCA сможет запрашивать дополнительную информацию у банков, если определенные суммы в финансовых транзакциях будут превышены. Крайне важно понимать и соблюдать эти нормы, чтобы избежать юридических проблем и вести прозрачную деятельность в банковской системе Аргентины.
