布宜诺斯艾利斯，2026年1月21日 – 总新闻社-TNA-关于科尔多瓦省的一笔数百万银行转账错误以及在查科省通过警方行动追回的消息，已根据国家、省级媒体的报道以及执法机构的官方数据得到证实。据警方消息人士称，退款过程顺利完成，未遭到收款人抵抗，这结束了行政阶段，并为未来可能进行的进一步法律评估留下了空间。TNA咨询的网络安全专家强调，此案为追回错误转账的资金树立了重要先例，尤其是在虚拟钱包和即时转账使用日益增多的背景下。该事件涉及一名44岁女性，她因错误输入银行别名而转账了3,426,153.42比索，资金转入了一名居住在查科省巴拉涅拉斯市的男子账户。事件源于受害者试图通过科尔多瓦省银行进行一笔合法支付——根据不同版本的说法，是支付给当地一个机构的资金。同时输入别名和选择收款人的错误导致资金被记入了一个名为G.N.M.的第三方账户，该人与汇款人此前没有任何关联。意识到错误后，该女子向科尔多瓦当局正式报案，这促使科尔多瓦省警察局的网络犯罪部门介入，并开始了一项深入的数字调查。与此同时，在通过面部生物识别验证、双因素认证和可信设备验证的帮助下，收款人被协助重新获得其账户的访问权限。整个过程由第13检察官团队监督，由检察官维克多·雷西奥领导，他正式下令全额返还资金，并将收据纳入司法档案。他们还强调了加强收款人事先验证机制、仔细检查银行别名以及在大额交易时启用自动警报的重要性。这一事件重新引发了公众对类似先例的讨论，例如2025年在圣路易斯省发生的一起案件，当时一笔因错误而汇出的数百万国家资金导致了一起滥用资金的刑事案。与此相反，在本案中，受害者、执法部门、司法机构和金融平台的协调行动，实现了一个快速、透明且无永久财产损失的解决方案。当局再次建议数字金融服务用户应两次核对收款人数据、激活额外的安全机制，并立即报告任何错误，以最大化追回资金的机会。该行动使用了开源情报工具来追踪银行别名记录、虚拟钱包、关联电子邮件、电话线、金融数据库以及与收款账户相关的地址。基于这项技术工作，调查人员成功确定账户持有人居住在查科省的巴拉涅拉斯市，并与省警察协调了联合任务，进行现场核查、邻里查询并确认了非自愿收款人的身份。当警员到达住所时，该男子解释说他对这笔转账一无所知，并表示他在Mercado Pago平台上管理多个账户，其中一些因未完成所需的安全验证流程而被冻结。这种情况使他未能注意到资金的入账。程序的一个关键点是金融平台的技术干预。一名Mercado Pago操作员检测到资金处于冻结账户中，并执行了内部退款，将资金转入持有人名下的一个活跃账户，以便立即归还给受害女子。
